风险合规心得体会1

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

风险合规心得体会2

为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。

双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：

一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。

二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。

三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。

四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。

五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。

六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的`1名正职（含主持工作副职）执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。

七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。

八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。

九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

风险合规心得体会3

为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：

一、学习合规，提高认识

在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。

二、加强学习合规管理

“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

三、合规管理从我做起

通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。

为全面推进合规文化建设，在全行营造依法合规经营的良好氛围，银行在全行开展了合规箴言征集活动。下面看下都有什么箴言吧。

银行合规一句话

1、合规头脑铸，做事不糊涂。

2、建设合规文化，树立农行形象。

3、宁绕百丈远，不冒一步险。

4、违规违纪违法，害人害己害家。

5、合规经营，稳健发展。

6、促经营合规至上，保发展内控为先。

7、倡合规经营理念，扬稳健发展风帆。

8、合规是舵手，经营是风帆。

9、战略转型谋发展，内控合规护远航。

10、合规记心中，时刻不放松。

11、打造合规经营品牌，建设人民放心银行。

12、不踩踏政策红线，不逾越风险底线，不触碰案件高压线。

13、合规保护你我他，合规成就幸福家。

14、合规经营结硕果，违规操作酿祸端。

15、合规操作每一天，快乐工作多一天。

16、强化合规执行，实现稳健发展。

17、兴行靠发展，立行靠合规。

18、违规一瞬间，后悔一辈子。

19、风险不离口，规章不离手。

20、合规是安全之本，违规是风险之源。

21、无论春夏与秋冬，规章制度记心中。

22、审慎、明辨、认同、执行。

23、违规出事故，合规保平安。

24、宝马配好缰，内控这条“好缰”使“宝马”不会因为眼前的胡萝卜而失足。

25、合规让风险暴露在阳光下。

26、差错是风险点，就像在火药旁放了火炉，稍有不慎，就会粉身碎骨。

27、人人守规守纪，制度不是儿戏。

28、建立合规文化，树立农行形象。

29、合规是润物无声的爱，更是勇往直前的担当。

30、没有文化真可怕，没有合规更可怕。

31、合规操作每一天，快乐工作多一天。

32、操作风险一念间，合规违法两重天。

33、注重合规建设，实现稳健发展。

34、我的安全我负责，他人安全我有责。

35、合规是一种习惯，慎独是一种内涵。

36、合规是立行之本，执行是兴行之道。

37、聪明人用合规保护自己，糊涂人用违规警示他人。

38、强化风险意识，树立合规理念。

39、抓合规、控风险、促转型、稳发展。

40、合规先行，步步为赢。

41、合规是平安的基础，违规是事故的祸根。

42、诚信为本，依法理财。

43、合规就是防火墙，发展才能响当当。

44、合规创造价值，合规提升品质。

45、合规是风险的.天然克星。

46、合规无偏好，规则至上。

47、合规和效益就像两只手当效益的拳头狠狠出击时合规的拳头必须有力地护住胸膛。

48、内控优先，合规至上。

49、遵章守纪降差错，合规经营保平安。

50、守纪守法守规章，合规经营为农行。

51、发展是大树，合规是基础。

52、平安是福，合规立足。

53、大海航行靠舵手，安全发展靠合规。

54、合规是幸福之本，违规是祸患之源。

55、差错暗藏事故，合规成就幸福。

56、排风险，树合规，经营效益数第一。

57、有令则行，令禁则止。

58、合规操作，利人利己；违规违纪，害人害己。

59、心中有规章，做事不慌张，心中有制度，做事有法度。

60、合规是安全之本，违规是风险之源。

61、蚁穴溃千里之堤，合规筑经营大厦。

62、坚守职业操守，培养合规意识。

63、我的安全我负责，他人安全我有责。

64、违规追悔莫及，才知合规珍贵。

65、合规讨论促合规，讨论合规促经营。

66、操作之前多想想，风险控制有保障。

67、合规在于谨慎，事故多因违章。

68、强管理基业稳固，讲合规永保平安。

69、遵规守章，不越红线。

70、扬合规文化，建最美农行。

71、一言一行展农行精神，一举一动践行合规理念。

72、合规是合规者的通行证，违规是违规者的墓志铭。

73、幸福是棵树，合规是沃土。

74、全员合规，立行之本。

75、合规一小步，幸福一大家。

76、合规是安全之本，违规是风险之源。

77、遵规铺出平安路，守纪开出幸福花。

78、合规为荣，违规为耻。

79、合规是业务办理的指明灯。

80、违规无小事，安全是大事。

81、内控优先，共筑平安。

82、违规红线踩不得，合规操作忘不得。

83、与其事后追悔莫及，何不事前遵规守纪。

84、少一时贪念，得一生平安。

85、支持、服务、监督、促进。

86、合规是职业护身符。

87、违规红线踩不得，侥幸心理有不得，风险底线触不得。

88、诚信是人生命脉，合规是企业根基。

89、合规无小事，处处需留心。

90、强化合规之行，坚守风险底线。

91、情深意切鱼水情，合规发展一家亲。

92、安全你我他，合规靠大家。

93、树立合规，防范风险。

94、守住制度底线，截住风险根源。

95、牢记规章制度，四季平安幸福。

96、合规从我做起。

97、强化合规经营，推进规范管理。

98、农行业务顶呱呱，风险合规是一家。

99、合规操作助梦起航，合规经营稳健行远。

100、员工是企业合规文化的创造者和实践者。

101、内控合规重如山，人人尽职共分担。

102、珍惜工作岗位，珍爱家庭生活。

103、违规只要一小步，风险随行一大步。

104、尊重规则，执行制度，依法经营，合规从业，构建优质金融生态环境。

105、规章制度记心间，一年四季保平安。

106、诚实守信，勤勉尽职。

107、合规发展，稳健行远。

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！我是来自吴安屯分社的杨希，今天我演讲的题目是《风险无大小，合规在我心》。

自20xx年加入信合大家庭至今已xx年光景，从一个对银行工作一无所知的大学毕业生到今天具备一定专业知识的我，要感谢的人和事很多，风险无大小，点点滴滴促我慢慢成长，随着对银行业的深入了解，越发意识到合规的重要性，有时，仅那么一瞬间的疏忽就会造成自身和信用社财产的损失。合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯。好的习惯可以使我们减少很多不必要的麻烦，xx年来的工作经验使我明白一个真理，即“风险无大小”。

我相信业务差错是每一个信合员工都无法避免的问题，但有一点是我们可以做的，那就是在原则面前多一份坚持，在业务办理过程中无论金额大小，多一份细致、多一次核对，就能将差错大大减少。无数的事实证明，我们在办理业务过程中出现的这些差错往往是业务量少时高于业务量多时，也就是当前来办理业务的客户相对少时，我们心里的风险提示就会降低，心里的松懈往往造成了风险的实际发生。例如客户取款一万元，但我们只为客户下账了一千元，却依旧给了客户一万元，我们往往在风险实际发生一段时间后，有时甚至是下班扎帐时才发现账实不符，这时再要追回9000元也不是件容易的事情，无数事实证明，我们在办理业务时不能有半点松解。

银行是一个高风险行业，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，因而我们要合规经营，在制度执行上不能有半点侥幸心里，风险无处不在，随时都可能发生在自己身上，在我身边就发生了这样一个案例，有一天，一个80多岁的老奶奶和她的两个20多岁的孙女跑到我们营业网点，说她们的奶奶上次一个人到我们网点取款900元，里面有500元的假币，一口咬定老奶奶取钱回家后就把钱放在箱子里没有动过。

直到昨天拿出来用的时候才发现里面有假币，我们在查看存折后发现上次取钱距离今日已过去20多天，我们耐心细致的对她们进行说明，我们的柜员在办理每一笔业务时都在监控下面进行，并且还要在点钞机上过两次，确保钱数正确并且没有假币，才会将钱交到客户手中，但老奶奶一口咬定假币就是在我们这取的.，柜员没有在点钞机上过而是直接将钱付给了她，为了给客户一个交待，同时也为了还我们柜员的清白，维护信用社的声誉，我们将20多天前的监控调阅给老奶奶一家看，监控清楚的记录着，我们的柜员合规办理业务，在付款时口头提示老奶奶看着，并在点钞机上过了两次，才将900元钱交到老奶奶手中，看完监控的祖孙三人哑口无言，这是一个发生在我们身边的真实案例，假如我们的柜员没有按程序办理，或是心存侥幸，觉得900元没必要在点钞机上过，而直接将钱付给客户，那么当客户再来滋事时，我们就会处在下风，有时甚至会将自己卷入官司中。

作为一名信合员工，我们面对的客户形形色色，素质有高有低，时刻警示风险，加强合规意识，按制度办事，对我们自身也是一种很好的保护。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立，是经过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只要我们好好遵守，认真执行，那我们何尝不是走了顺当的捷径，我们为什么还要一次又一次的闯入雷区呢？

“风险无大小，合规在我心”，让我们把合规变成一种意识，变成一种习惯，与心同行，从点滴做起，我们的职业生涯将会更精彩，信用社的明天必将更加美好，如此美好的未来我们怎能不继续前行。

我的演讲完了，谢谢大家！